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出指引 券商信用風險監管戴帽

出處:上市公司 作者:孟凡霞 馬嫡 網編:段躍 2019-07-16

北京商報記者 孟凡霞 馬嫡)隨著券商融資類業務規模的不斷擴大,風險事件也逐漸增多,在證券業存在信用風險管理發展程度不一、管理能力存在較大差距的環境下,相應的制度規范也亟待跟進。7月15日,中國證券業協會發布《證券公司信用風險管理指引》(以下簡稱《指引》),《指引》明確了證券公司信用風險管理的范圍和主要環節,并對機構提出風險管理全覆蓋、風險識別監控全流程的要求。市場人士認為,《指引》從操作層面細化了券商在信用風險管理方面的要求,在風險資產處置和化解上提供指導。

7月15日晚間,中國證券業協會發布的《指引》中明確指出,該《指引》適用于證券公司以自有資金出資的業務,可按照業務類型分為五類:融資類業務、場外衍生品業務、債券投資交易、非標準化債權資產投資以及其他涉及信用風險的自有資金出資業務。

具體來看,《指引》要求證券公司應建立健全有效的考核和問責機制,如明確證券公司董事會應承擔信用風險管理的最終責任、證券公司監事會應承擔信用風險管理的監督責任等。

在具體的信用風險管理上,《指引》點名了幾大重要環節,其中包括風險識別與評估(準入管理、盡職調查、風險計量、內部評級、壓力測試、授信管理、合同管理等)、風險監控和預警(風險報告、信息系統支持、輿情監控等),以及風險資產處置和化解。

值得一提的是,未來同一業務、同一客戶管理要求是證券公司信用風險管理的關注重點之一。《指引》一方面強調了同一業務風險信息的集中管理,明確了對于融資類業務應跨部門、跨母子公司制定相對一致的流程和標準。另一方面,強調了融資類業務同一客戶認定、匯總和監控,指出證券公司可制定內部適用的融資類同一客戶認定標準。

對于《指引》出臺的意義和影響,蘇寧金融研究院特約研究員何南野對北京商報記者表示,在推行全方位的風險管理方面,考慮到目前各業務之間的交叉性越來越強,風險相互傳染性越來越強,《指引》明確了應從頂層角度,對跨部門、跨母子公司建立對風險的全面防控,比如對于融資類業務應跨部門、跨母子公司制定相對一致的流程和標準。預示著未來券商機構不僅要管理好母公司的信用風險,還需要在子公司風險防控上下功夫。

在何南野看來,《指引》的出臺反映了當前監管部門對券商信用類業務風險的一些擔憂,因此出臺了專門的文件進行規范,以督促信用風險管理能力較差的券商加強風險管理水平。

首創證券研發部總經理王劍輝對北京商報記者表示,在前期工作的基礎上,《指引》更加細化了證券公司信用風險的管理問題,可以推動券商自身的制度建設,使得券商信用風險管理制度升級。從微觀上降低了券商金融風險,進而形成整體金融市場風險管控。

他進一步指出,《指引》既有對當前問題的處置作用的現實意義,針對前期頻出的兩融業務和股權質押業務違約等問題,監管希望通過一個整體指引來加以防范解決。同時也有對未來工作的重要指導作用。

“指引建立統一的制度框架有利于證券公司在合作過程中盡早識別風險,不僅便于證券公司之間開展業務,還有利于將來證券行業和銀行、保險等其他金融行業開展業務時,在信用風險管控上能夠形成統一銜接。”王劍輝坦言。

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